Risk Management and Money Management - Forex Market

La Gestión de Riesgos y la Gestión del Dinero al Operar en los Mercados Financieros

0 0 Vote
Instructor

La Gestión de Riesgos y la Gestión del Dinero al Operar en los Mercados Financieros

54º Sesión de Formación en los Mercados de Divisas

Bienvenido a la formación profesional de Forex en los mercados financieros. En esta sesión trataremos de la Gestión de Riesgos y la Gestión del Dinero al operar en los mercados financieros.

Procedimiento al operar en los mercados financieros

Al principio, el operador debe aprender los métodos de análisis Fundamental y Técnico para identificar la dirección y la tendencia de un precio de mercado. Después, la práctica continua a lo largo de los años es esencial para que el operador desarrolle la habilidad para operar con éxito. Los períodos de práctica siempre son diferentes para cada persona, dependiendo de sus conocimientos y del entusiasmo que tenga para aprender cada vez más. Conviene que los operadores practiquen y estudien de forma regular, como lo haría un atleta que ha de ser constante en su rutina de práctica para alcanzar la cumbre de su profesión.

Después de que el operador haya adquirido suficiente experiencia y conocimiento, puede determinar un precio de entrada de Compra o Venta utilizando el método de Acción del Precio. Los operadores deben tener en cuenta que en algunas regiones no es posible colocar ninguna orden, por lo que es necesario monitorizar la tendencia de mercado y esperar a que aparezcan puntos adecuados que pueden ser detectados mediante estrategias o patrones como la Acción del Precio, las Ondas de Elliott, la Horquilla de Andrew y los patrones Armónicos.

Risk Management and Money Management - Fundamental and Technical Forex Market Analysis

Conviene que el operador aprenda a utilizar estrategias para que pueda personalizarlas y ajustarlas a sus propias necesidades. Esto se tratará con más detalle en nuestra próxima sesión ?Creación y Personalización de Estrategias?.

Por último, el operador puede determinar el precio inicial exacto de Compra o Venta, y los precios TP y SL. El operador puede utilizar una planificación basada en un escenario particular para desarrollar su habilidad a la hora de operar. Basándose en el número de órdenes y en la cantidad de pips, puede utilizar la Gestión de Riesgo y de Capital en sus órdenes.

Con la ayuda de confirmaciones múltiples obtenidas a partir de estrategias, patrones y análisis muy diferentes, un operador puede colocar una orden apropiada.

Gestión del Dinero

El operador debe tener en cuenta las estrategias de Gestión del Dinero para conseguir un proceso seguro a la hora de operar y un rendimiento más alto.

  1. La gestión de los fondos ingresados en una cuenta real en función de las diferentes clases de operadores puede clasificarse de la manera siguiente:

a.Los operadores amateur deberían abrir cuentas con $50-$500 con una duración de un año.

Risk Management and Money Management - Stop Loss and Take Profit Prices - Customize Trading Strategies

b.Los operadores independientes de nivel intermedio que aún no tienen la habilidad suficiente para evitar errores importantes, como por ejemplo, un volumen incorrecto de orden o unos precios SL o TP equivocados, deben depositar menos del 3% del capital de su presupuesto extra durante 3 años.

c.Los operadores profesionales que tengan una experiencia y unos conocimientos amplios pueden depositar menos del 10% del capital de su presupuesto extra. Sin embargo, hay que tener en cuenta también que tener unos conocimientos completos, unas predicciones racionales y utilizar varios métodos de análisis no garantizan unas operaciones con éxito y unos beneficios considerables.

  1. La Gestión del Dinero en órdenes y operaciones se puede realizar de la manera siguiente:

a.Si nos basamos en un método y comportamiento particular a la hora de operar: a Largo Plazo, a Plazo Medio o a Corto Plazo; el operador puede abrir una cuenta real de operaciones. Por ejemplo, si un operador desea colocar una orden a corto plazo con un precio TP situado a 20 pips del precio de entrada, además de órdenes a medio y largo plazo en el mismo símbolo con 50 pips y 500 pips, respectivamente. Las órdenes a corto plazo se pueden cerrar en minutos o en horas, mientras que las órdenes a medio plazo tardarían algunos días en cerrarse, y una orden a largo plazo llevaría varios meses. Se recomienda que el operador coloque órdenes en diferentes cuentas teniendo en cuenta los términos de cada una de ellas. Este método se puede aplicar para reducir la presión que tiene el operador a la hora de tomar decisiones.

Risk Management and Money Management - Trading Knowledge and Experience - High Yield and Profit

b.Además, el operador puede transferir fondos entre todas esas cuentas. Por ejemplo, si un operador obtiene beneficios de su cuenta a medio plazo y se detecta una posición con varias confirmaciones en la cuenta a corto plazo, el operador puede transferir una cierta cantidad de fondos desde la cuenta a medio plazo hasta la cuenta a corto plazo.

c.No es aconsejable que el operador utilice todos sus fondos en una sola cuenta o en una única orden. Nadie puede garantizar que una orden tenga éxito al 100%. Cualquier noticia o acontecimiento, como por ejemplo una guerra, una inundación o un terremoto, pueden cambiar la dirección de una tendencia en la que el operador ha colocado una orden con varias confirmaciones significativas.

Risk Management and Money Management - Short, Medium and Long Term Trading Method

d.Conviene que el operador determine el volumen de cada orden considerando los aspectos siguientes:

i.La proporción de beneficios en relación a las pérdidas basándose en un cambio de precio de 1 pip. Por ejemplo, los beneficios o pérdidas de EURUSD en cada pip son de $10.

ii.El número de pips que los puntos TP y SL están alejados del precio de entrada

iii.El porcentaje de riesgo especificado según el método de gestión de riesgos

iv.El número de órdenes alrededor de un precio concreto

  1. La gestión del dinero a la hora de retirar fondos es un tema importante que la mayoría de los operadores nunca explora con detalle. Tener demasiados fondos en una cuenta aumenta el riesgo de perder el capital. Por ejemplo, un operador podría obtener beneficios considerables de sus operaciones. Después de recibir algunas confirmaciones, el operador colocó una orden en la que el volumen se seleccionó de manera irracionalmente alta debido a la gran cantidad de fondos que había en la cuenta. Después de algunas fluctuaciones, el precio tocó el punto SL y el operador perdió todos sus fondos. Si el operador hubiera retirado algunos fondos después de obtener beneficios, su capital se habría salvado. 

a.Por lo tanto, es aconsejable que el operador considere un cierto límite para los fondos que tiene en cada una de las cuentas teniendo en cuenta el método de operación.

b.El operador debería retirar una cantidad de dinero mayor que el límite que haya definido.

Risk Management and Money Management - Deposit Money for Trading in Forex Market

c.Que un operador pueda obtener $900 de beneficio de una cuenta de $100, no significa que pueda obtener $9000 de una cuenta de $1000. Una cuenta con $100 tiene unas condiciones diferentes de las que tiene una cuenta con $1000.  $100 puede ser una cantidad insignificante, mientras que $1000 no es una cantidad que la mayoría de la gente pueda ignorar. Cuanto mayor es la cantidad de dinero, mayor es también el estrés y la tensión a la que se enfrentan los operadores.

Gestión de riesgos

Uno de los temas más importantes que el operador debe considerar a la hora de colocar una orden es la Gestión de Riesgos. Al igual que ocurre con el pedal del acelerador en un coche, si el operador no utiliza correctamente la Gestión de Riesgos, perderá todo el capital de la cuenta.

Utilizando un buen método de Gestión de Riesgos, el operador puede arriesgar parte de su capital basándose en las estrategias aplicadas, así como en las señales y confirmaciones que se generan en un punto concreto. Por ejemplo, nadie puede conducir al mismo ritmo en carreteras con condiciones muy diferentes. La velocidad de un coche en una calle estrecha debería de ser de 8 millas/hora mientras que en una autopista podría ir a más de 70 millas/hora.

Por ejemplo, la estrategia de un operador tiene 4 condiciones y cada una de ellas tiene una probabilidad de éxito diferente en función de las confirmaciones y señales recibidas:

  1. 65%
  2. 72%
  3. 77%
  4. 85%

Así que cuando la posibilidad de éxito de una orden es del 65%, el operador puede arriesgar un 2% del capital de la cuenta. Si se determina una segunda estrategia, entonces el operador puede arriesgar un 3% del capital mientras que en la 3ª y en la 4ª condición el operador podría arriesgar un 4% y un 8%respectivamente. Así que basándose en las condiciones a la hora de operar el operador podría seleccionar una parte del capital de una cuenta y desarrollar una adecuada Gestión de Riesgos. El operador puede determinar más condiciones en una estrategia para poder colocar más órdenes. Por ejemplo, 5 tipos diferentes de estrategias pueden desarrollar condiciones en las que un operador cuente con más tiempo para concentrarse, para poder detectar los puntos y tendencias más rentables. Aquellos operadores que utilizan más estrategias y que esperan unas condiciones mejores, colocarían una orden en una condición que tenga mayor posibilidad de éxito, y por lo tanto, la posibilidad de tener pérdidas disminuiría considerablemente. A pesar de que probablemente tengan menos operaciones, estos operadores pueden obtener más beneficios de sus órdenes.

Risk Management and Money Management - Strategy, Plan and Analyst - Definition and Models

Es muy importante que los operadores aprendan a entender y a utilizar la gestión de riesgos a la hora de realizar operaciones en los mercados financieros. Si se utiliza la gestión de riesgos de una manera incorrecta podría ocurrir que el operador pierda todo el capital que tiene en su cuenta.

Mediante la utilización de estrategias y factores de conformación se puede gestionar el riesgo y calcular la participación de parte de la inversión en una operación determinada. Por ejemplo, es imposible conducir siempre a una velocidad de 100 kilómetros hora, a todas horas, en una calle puedes conducir a 5 kilómetros/hora y en otra calle puedes conducir a 20 kilómetros/hora, y en una autopista puedes conducir a 100 kilómetros/hora. Así, la velocidad que elijas se basa en tu gestión del riesgo y en tus conocimientos acerca de la carretera, la hora y la velocidad.

Se pueden encontrar los mismos ejemplos en los mercados financieros, por ejemplo, podría tener una estrategia con cuatro posibilidades diferentes y en cada una de ellas el porcentaje de beneficios podría ser muy diferente. En la primera estrategia su beneficio sería del 65%, en la segunda con una conformación mejor el beneficio sería del 72%, en la tercera con una conformación aún mejor el porcentaje sería del 77% y finalmente en la cuarta con muchas más conformaciones el beneficio sería del 85%. Así que, si nos basamos en el número de conformaciones también se puede calcular con precisión el riesgo en esa operación en particular.

Risk Management and Money Management - Confirmations of Trading Pattern, Indicators and Oscillators

Aquí está el desglose de la gestión de riesgos siguiendo el ejemplo expuesto anteriormente: con un beneficio del 65% sólo se arriesga hasta un 2%, cuando el beneficio es del 72% sólo se arriesga un 3.5%, cuando el beneficio es del 77%sólo se arriesga un 4%, y finalmente cuando el beneficio es del 85% se arriesga hasta un 8%.

Si está interesado en realizar una cantidad mayor de operaciones, se recomienda utilizar entre 2 y 5 estrategias. También ayuda tener un límite más adecuado para hacer las operaciones y tener una mejor opción en ocasiones especiales cuando el mercado se estabiliza, lo que le permitirá llevar a cabo sus operaciones. Por ejemplo, si utiliza de 2 a 5 estrategias obtendrá unas previsiones mejores, y ya no se dedicará a hacer operaciones con el 65% o 72%de beneficio sino que le interesará hacer operaciones con un beneficio del 77%o 85%. Recuerde que para tener una mejor gestión del riesgo, deberá usar más estrategias y tener más paciencia. Las partes que hacen sus operaciones teniendo en cuenta estos principios obtendrán unos resultados mejores en el mercado.

Con eso finalizamos nuestra sesión, cuídense hasta nuestra próxima sesión.

Comments

Copyright © 2011-2020 PFOREX.COM | Professional Forex School | Cashback and Rebates